Top 5 Errores Frecuentes Que Hacen Perder Créditos del IRS
- Alejandro
- 27 mar
- 3 Min. de lectura
1. Reclamar Créditos para Dependientes Incorrectos o No Calificados
Error: Muchos contribuyentes reclaman créditos como el Child Tax Credit (CTC) o el Earned Income Tax Credit (EITC) para dependientes que no cumplen con los requisitos del IRS. Esto sucede cuando:
El dependiente no vive con el contribuyente durante más de la mitad del año.
Se reclama un dependiente que también es reclamado por otra persona (ej., el otro progenitor).
El dependiente no cumple con el límite de edad o requisitos de parentesco.
Solución:
Verificar los criterios en la herramienta del IRS: ¿Puedo reclamar a mi dependiente?
Consultar la Publicación 501 del IRS para confirmar la elegibilidad.
2. Ingresos Reportados Incorrectamente u Omisión de Ingresos
Error: Si no se reportan ingresos de empleos, trabajos independientes o ingresos por alquiler, esto puede descalificar al contribuyente para recibir créditos como el Earned Income Tax Credit (EITC) o reducir el monto del reembolso.
Impacto: El IRS puede detectar discrepancias mediante la comparación de los formularios W-2 y 1099 enviados por terceros.
Solución:
Usar la herramienta del IRS para verificar ingresos: Get Transcript
Asegurar que todos los ingresos sean reportados con precisión antes de presentar la declaración.
3️. Reclamar Créditos Educativos Sin Documentación Adecuada
Error: Algunos contribuyentes intentan reclamar el American Opportunity Credit (AOC) o el Lifetime Learning Credit (LLC) sin cumplir los requisitos.
Problemas comunes:
No presentar el formulario 1098-T de la institución educativa.
No cumplir con la condición de al menos medio tiempo en la institución elegible.
Solución:
Verificar la elegibilidad de los créditos en la Publicación 970 del IRS: Tax Benefits for Education.
Mantener copias del formulario 1098-T y otros documentos relacionados.
4️. Errores en la Declaración del Estado Civil
Error: Elegir un estado civil incorrecto (por ejemplo, "jefe de hogar" cuando no aplica), puede invalidar créditos o deducciones asociadas.
Impacto: El IRS puede reclasificar el estado civil del contribuyente, afectando los créditos reclamados.
Solución:
Usar la herramienta del IRS para determinar el estado civil adecuado: What is My Filing Status?
Verificar las reglas en la Publicación 501 antes de presentar la declaración.
5️. Errores al Reclamar el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC)
Error: Reclamar el EITC sin cumplir los criterios de ingresos, dependientes calificados o residencia.
Problemas comunes:
Reportar ingresos por trabajo independiente sin documentos adecuados.
No cumplir con el requisito de residencia en EE. UU. por más de la mitad del año.
Solución:
Usar la herramienta del IRS para verificar la elegibilidad: Do I Qualify for EITC?
Consultar la Publicación 596 del IRS: Earned Income Credit.
Qué Hacer si Hay Discrepancias Entre las Expectativas del Cliente y los Lineamientos del IRS
1. Verificar el Estatus del Reembolso
Si el cliente esperaba un reembolso mayor, lo primero es verificar el estatus usando la herramienta del IRS:
Where’s My Refund?
Información necesaria:
Número de Seguro Social (SSN).
Estado civil para fines de declaración.
Monto exacto del reembolso esperado.
2. Contactar al IRS Para Resolver Discrepancias
Si persisten las dudas o si el cliente desea más información sobre posibles ajustes, puede comunicarse directamente al IRS:
Teléfono: 1-800-829-1040 (línea para contribuyentes individuales).
Horario: Lunes a viernes, de 7:00 a.m. a 7:00 p.m. hora local.
3. Presentar una Enmienda si es Necesario
Si se detectan errores después de haber presentado la declaración:
Presentar el Formulario 1040-X para corregir discrepancias.
Instrucciones: Amend Your Return.
4. Solicitar una Revisión o Apelar
Si el IRS rechaza un crédito o realiza ajustes que el cliente considera incorrectos:
Presentar una apelación formal a través del Office of Appeals del IRS.
Información: Appeals - Resolving Tax Disputes.
Fuentes de Información:
Publication 501.
Publication 596 (EITC).
Publicación 970 (Beneficios Educativos).
Línea de ayuda del IRS: 1-800-829-1040.
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