¿Qué es el formulario W-4?
- Alejandro
- 13 abr
- 3 Min. de lectura
El Formulario W-4 se entrega al empleador cuando comienzas un trabajo (o cuando cambian tus finanzas) para indicarle cuánto dinero debe retener de tu cheque cada vez que te pagan.
Con base en esta información, tu empleador calcula las retenciones federales y te entrega un Formulario W-2 con todos los detalles al final del año fiscal.
Pasos Para Llenar Correctamente La Forma W-4 Y Solicitar La Retención Adecuada
1. Llena tus datos personales (Paso 1).
Aquí debes incluir:
Tu nombre completo legal
Dirección
Número de Seguro Social (SSN)
Estado civil para efectos tributarios:
Single (soltero)
Married filing jointly (casado, declaración conjunta)
Head of household (jefe de familia, si calificas)
Este paso define la tasa base de retención de impuestos.
2. Indica si tienes más de un empleo o si tu cónyuge también trabaja (Paso 2).
Este paso es muy importante para no quedar corto en tus retenciones:
Si tienes más de un trabajo.
Si tu pareja también trabaja, debes marcar esta casilla o usar el "Multiple Jobs Worksheet" para ajustar la retención correctamente.
Si omites este paso, es muy probable que te retengan menos de lo que debes y termines debiendo dinero.
3. Dependientes y créditos tributarios (Paso 3).
Si tienes hijos menores o personas que califican como dependientes, puedes reclamar créditos aquí:
$2,000 por cada dependiente menor de 17 años.
$500 por otros dependientes.
Esto reduce la cantidad que el empleador retendrá de tu cheque, pero si no lo calculas bien, podrías recibir menos reembolso o incluso deber.
4. Otros ajustes y deducciones (Paso 4).
Aquí puedes:
4(a): Incluir otros ingresos que no estén sujetos a retención (intereses, trabajos extra, etc.).
4(b): Incluir deducciones que vas a reclamar (por ejemplo, si sabes que vas a detallar deducciones en lugar del estándar).
4(c): Solicitar una retención adicional por cheque (recomendado si quieres asegurarte de no deber).
Este paso es clave si tienes otros ingresos, como trabajos por cuenta propia o inversiones.
5. Firma y fecha (Paso 5)
Este paso valida el formulario. Sin firma, el empleador no puede procesarlo.
Recomendaciones Adicionales Para No Quedar Negativo Al Final Del Año:
1. Usa el Estimador de Retención del IRS.
Puedes ir a irs.gov/w4app y hacer una simulación interactiva para saber cuánto deberías retener según tus ingresos y situación familiar.
2. Actualiza tu W-4 cada vez que cambien tus ingresos o tu situación personal.
Por ejemplo, si:
Consigues un segundo trabajo
Tu cónyuge empieza o deja de trabajar
Tienes un hijo
Cambian tus deducciones
3. Si recibiste reembolsos muy altos o tuviste que pagar mucho en años anteriores, ajusta tu W-4.
Muchos contribuyentes se sorprenden con balances altos porque no revisan su W-4 después de cambios importantes.
Resumen De Acciones Clave
Paso | Acción |
1 | Llenar tus datos correctamente |
2 | Declarar múltiples trabajos si aplica |
3 | Reclamar dependientes solo si calificas |
4 | Ajustar con retención adicional si tienes otros ingresos |
5 | Firmar y entregar al empleador |
Extra | Usar el estimador del IRS para asegurarte de que estás reteniendo lo suficiente |
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