“¿es legal o no, no declarar tips?”

En Estados Unidos, millones de personas trabajan en restaurantes, hoteles, servicios de entrega, salones de belleza y otros negocios donde las propinas (tips) son parte importante de sus ingresos. Sin embargo, existe mucha confusión sobre cómo reportarlas en la declaración de impuestos y cuáles son las consecuencias de no hacerlo.

En este artículo te explicamos de manera clara qué dice el IRS, cómo debes registrar tus tips y qué beneficios o riesgos existen al hacerlo correctamente.

 ¿Qué son las propinas según el IRS?

El IRS considera como propinas cualquier pago adicional que un cliente te da por tu servicio, ya sea:

• Efectivo recibido directamente.

• Propinas incluidas en pagos con tarjeta.

• Propinas de aplicaciones de entrega (Uber Eats, DoorDash, Instacart, etc.).

• Propinas compartidas en un “tip pool” entre empleados.

Todas estas propinas se consideran ingresos sujetos a impuestos.

¿Debo reportar todas mis propinas?

Sí. La ley establece que si tus propinas en efectivo superan $20 al mes, estás obligado a reportarlas a tu empleador mediante el Formulario 4070 (Record of Tips). Tu empleador, a su vez, incluirá esa información en tu W-2, y el IRS esperará verla reflejada en tu declaración de impuestos.

¿Qué pasa si no reporto mis tips?

Muchos trabajadores piensan que no reportar propinas pequeñas no tiene consecuencias. Sin embargo:

• El IRS cruza información entre restaurantes y patrones, lo que puede generar auditorías.

• No reportar tips reduce tu seguridad social y Medicare, lo cual afecta tu retiro y beneficios futuros.

• Puede afectar tu historial de ingresos y limitar tus posibilidades al solicitar un crédito hipotecario, préstamo o tarjeta de crédito.

Beneficios de reportar correctamente tus propinas

• Aumenta tu historial de ingresos oficiales.

• Mejora tus posibilidades de obtener créditos tributarios como el Earned Income Credit (EITC).

• Protege tu futuro financiero al contribuir al Seguro Social.

• Te da mayor confianza en caso de auditorías o revisiones del IRS.

  
  

Nueva propuesta aprovada “No Tax on Tips”

En 2025, el Congreso aprobó una propuesta conocida como “No Tax on Tips”, que busca que ciertas propinas dejen de estar sujetas a impuestos en algunos sectores. Aunque aún está en proceso de aplicación, es importante seguir reportando todas tus propinas hasta que el IRS publique las reglas definitivas.   En Professional Taxes LLC te mantenemos informado sobre estos cambios para que aproveches al máximo cada beneficio.

Conclusión

Las propinas son una parte importante de tus ingresos y reportarlas correctamente no solo es una obligación legal, sino también una estrategia inteligente para tu futuro financiero.                                                                  En Professional Taxes LLC te ayudamos a declarar tus impuestos de forma correcta y a aprovechar todos los beneficios disponibles para ti. Ya sea que recibas propinas en efectivo, en aplicaciones o directamente en tu trabajo, nuestro equipo está listo para guiarte paso a paso.

Contáctanos hoy mismo en Professional Taxes LLC y déjanos asegurarnos de que tu reembolso sea el máximo legalmente posible, mientras cumples con el IRS, todo sin complicaciones.

Fuentes consultadas

IRS – Tip Income IRS Reporting Tip Income

IRS Publication 531                                                                                                                 IRS – Publication 15                                                                                              Kiplinger “No Tax on Tips”